Переход права требования (прав кредитора) к иному лицу может быть оформлен договором уступки прав требования (цессии). При заключении договора цессии не имеет значением, является ли цедент (тот, кто уступает прав) или цессионарий (новый кредитор) физическим или юридическим лицом. При этом цессия между физическими лицами может быть безвозмездной. Часто договором цессией оформляется передача дебиторской задолженности от одной компании в холдинге другой компании для финансовой оптимизации или перед ликвидацией кредитора как юридического лица. Также цессия является эффективным средством взыскания долга, если нужно сохранить отношения с должником.
Кредитору нужно учитывать, что согласно п. 3 ст. 388 ГК РФ соглашение между должником и кредитором об ограничении или о запрете уступки требования по денежному обязательству не лишает силы такую уступку и не может служить основанием для расторжения договора, из которого возникло это требование, но кредитор (цедент) не освобождается от ответственности перед должником за данное нарушение соглашения. То есть даже если в договоре с должником установлен запрет на уступку, уступка права требования по денежному обязательству будет иметь силу. Но если договором предусмотрен, например, штраф за нарушение запрета, то должник вправе его также потребовать с кредитора. Кроме того, не допускается без согласия должника уступка требования по обязательству, в котором личность кредитора имеет существенное значение для должника. Как правило, денежные требования к таким не относятся.
В отличие от уступки права требования перевод должником своего долга на другое лицо допускается только с согласия кредитора и при отсутствии такого согласия является ничтожным. Если кредитор дает предварительное согласие на перевод долга, этот перевод считается состоявшимся в момент получения кредитором уведомления о переводе долга.
В целом порядок взыскания долга с должника по договору цессии не отличается от общего порядка взыскания задолженности по договору. Единственное отличие - в процессе может рассматриваться вопрос действительности совершенной уступки.
Также при взыскании долга по договору цессии важно учесть, что после заключения договора уступки необходимо уведомить письменно должника о совершенном переходе прав (рекомендуем направить уведомление заказным письмом с описью вложения по юридическому адресу). При этом уведомление должника о переходе права имеет для него силу независимо от того, первоначальным или новым кредитором оно направлено. Однако должник вправе не исполнять обязательство новому кредитору до предоставления ему доказательств перехода права к этому кредитору, за исключением случаев, если уведомление о переходе права получено от первоначального кредитора. Поэтому рекомендуем по возможности направлять уведомление от первоначального кредитора.
Сумма долга или основной долг - это сумма неисполненного должником обязательства по возврату денежных средств. Долг может возникнуть на основании договора займа, купли-продажи (оплата поставленного товара или возврат за непоставленный товар), подряда, оказания услуг, другого контракта или без договора (неосновательное обогащение). Чтобы взыскать сумму основного долга через суд ее необходимо подтвердить документально: договором, распиской, первичными бухгалтерскими документами, платежными поручениями и пр. Перечень документов для взыскания долга зависит от основания возникновения обязательства. Также для предъявления иска новым кредитором, которому права требования взыскания основного долга перешли в порядке уступки, необходимо подтвердить переход права требования договором цессии и документами, подтверждающими оплату по нему, если заключен возмездный договор уступки.
Согласно ст. 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты, неустойку.
То есть цедент и цессионарий в договоре цессии могут предусмотреть переход права требования только основного долга или переход права требования также процентов, неустойки, иных сумм. Если договор цессии не ограничивает объем уступаемых прав, то новый кредитор может взыскать с должника также проценты, неустойку и иные штрафные санкции за просрочку.
Узнайте, как правильно рассчитать неустойку, проценты за пользование денежными средствами при взыскании долга здесь. В статье также размещен онлайн-калькулятор неустойки, процентов по ст. 395 ГК РФ.
Также рекомендуем ознакомиться с информацией о процентах по ст. 317.1 ГК РФ: когда их можно взыскать, в каком размере, онлайн-калькулятор для расчета.
Более того, в некоторых случаях кредитор имеет право на компенсацию понесенных убытков сверх установленных договором штрафных санкций.
До обращения в суд с заявлением о взыскании долга новому кредитору нужно предпринять следующие действия:
При взыскании долга по договору цессии применяются общие правила подведомственности и подсудности. Если должник является юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, то спор подведомственен арбитражному суду. В иных случаях, в том числе если деятельность ИП прекращена, спор подведомственен суду общей юрисдикции.
Исковые заявления о взыскании долга по общему правилу подаются в суд по месту регистрации ответчика, если иная подсудность не установлена договором. Обратите внимание на то, что в договоре может быть также предусмотрено, что все споры передаются на рассмотрение третейского суда (арбитража), в этом случае для взыскания задолженности по договору необходимо обращаться в данный суд (если суд является действующим третейским судом).
Важно, чтобы исковое заявление было составлено с соблюдением требований ст. 125 АПК РФ или ст. 131 ГПК РФ, а именно:
В случае, если вышеуказанные требования не будут соблюдены, то суд оставит исковое заявление без движения. Это будет означать приостановление процесса принятия иска к рассмотрению в целях необходимости устранения допущенных недостатков при составлении и подаче иска. После устранения истцом данных недостатков суд примет к производству иск, в противном случае суд вернет иск.
Для того чтобы взыскать долг обязательно необходимы документы, подтверждающие его возникновение (расписка, первичные бухгалтерские документы, платежные документы). В случае, если с должником подписан договор, то также необходимо его приложить, поскольку условия договора будут применяться при рассмотрении спора. Нередко, в договоре указаны положения относительно порядка оплаты, ответственности, сроков ответа на претензию, подсудности и другие важные условия.
В случае, если имеется подписанный сторонами акт сверки взаимных расчетов, то рекомендуем его также приложить к иску о взыскании долга, поскольку этот документ будет являться доказательством отсутствия спора относительно образовавшейся задолженности, что может ускорить рассмотрение дела.
Общий же перечень документов для подачи иска о взыскании долга на основании договора уступки (цессии) в суд выглядит следующим образом:
Обратите внимание! С 01.10.2019 года представителем в арбитражном процессе может быть руководитель компании или лицо, которое имеет высшее юридическое образование.
Процесс взыскания долга в суде не является бесплатным. Для подачи иска необходимо оплатить госпошлину либо заявить ходатайство о предоставлении рассрочки/отсрочки уплаты госпошлины в установленном порядке и указать веские причины для рассрочки/отсрочки, приложить документы. В отдельных случаях истцы освобождаются от уплаты госпошлины, в этом случае необходимо указать основание освобождения от уплаты пошлины. В противном случае суд вынесет определение об оставлении иска без движения, в котором предложит устранить допущенные нарушения. Размер госпошлины устанавливается Налоговым кодексом РФ и по делам о взыскании задолженности зависит от цены иска. Узнать размер пошлины можно на сайте суда.
До подготовки и подачи иска о взыскании долга в суд необходимо проанализировать обстоятельства дела, сформулировать правовую позицию и определить порядок действия для принудительного взыскания долга.
Перед началом взыскания долга кредитору необходимо уточнить, нет ли возбужденных дел о банкротстве должника, так как с даты вынесения арбитражным судом определения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введении реструктуризации его долгов (для физических лиц), наблюдения (для юридических лиц) наступают, в частности, такие последствия:
Порядок действий кредитора, сроки для защиты своих имущественных интересов при банкротстве должника зависит от правовой природы требований к должнику, а также от введенной в отношении должника процедуры. Ознакомиться с порядком действий при банкротстве должника вы можете в статье "Банкротство должника: что делать кредитору?”. В настоящей статье далее речь пойдет о действиях кредитора при взыскании долга, если должник не является банкротом.
Помимо вопроса возможного банкротства должника и связанного с этим изменения порядка судебного взыскания долга, стоит изучить другие аспекты деятельности должника: наличие судебных процессов, возбужденных исполнительных производств, сданную бухгалтерскую отчетность за последний отчетный период. Если "пациент скорее мертв", то зачастую проще и дешевле отказаться от взыскания долга в суде, так вы избежите дополнительных судебных расходов и потери времени.
Сроки взыскания долга через суд зависят от различных факторов: типа применяемого судопроизводства. поведения кредитора и должника, наличия доказательств, проводимых по делу мероприятий.
Дело о взыскании долга может быть рассмотрено судом:
Приказное и упрощенное производство существенно ускоряют процесс взыскания долга в суде, однако допустимы не во всех случаях взыскания задолженности. Подробнее о том, как быстро взыскать долг в суде читайте здесь.
При рассмотрении дела по общим правилам искового производства суд назначает предварительное судебном заседание, а затем основное судебное разбирательство. На первом судебном заседании суд уточняет позицию сторон, предлагает урегулировать спор мирным путем и представить дополнительные доказательства (при наличии). В ходе основного судебном разбирательства суд выясняет обстоятельства дела. Для этого в первую очередь он слушает позицию истца, его исковые требования, задает уточняющие вопросы. Далее суд выслушивает возражения ответчика и задает ему вопросы. После выступления сторон суд предлагает истцу и ответчику поучаствовать в судебных прениях. Судебные прения — часть судебного заседания, в которой путем поочередного выступления участвующих в деле лиц подводятся итоги проведенного по делу исследования доказательств. После завершения выступлений сторон суд удаляется для вынесения решения. В некоторых случаях суд откладывает судебное разбирательство или объявляет перерыв. Например, если необходимо истребовать у сторон или третьих лиц дополнительные доказательства, привлечь третье лицо или соответчика. Как правило, рассмотрение в суде искового заявления о взыскании долга занимает 1,5-2 месяца.
В определенных случаях иск о взыскании может быть рассмотрен в упрощенном порядке. Дела, рассматриваемые арбитражным судом в порядке упрощенного производства, определены статьей 227 АПК РФ. Дела, рассматриваемые судом общей юрисдикции в порядке упрощенного производства, определены статьей 232.2 ГПК РФ. Упрощенный порядок означает, что рассмотрение иска проходит без вызова сторон. Суд направляет ответчику определение о принятии иска в порядке упрощенного производства. Ответчик вправе представить возражения на иск и дополнительные доказательства. Также ответчик может ходатайствовать о переходе к рассмотрению дела по общим правилам искового производства.
При взыскании долга в приказном порядке суд не уведомляет должника о рассмотрении заявления, судебное заседание не проводится. Судебный приказ по существу заявленного требования выносится в течение 5 дней со дня поступления заявления о вынесении судебного приказа в суд. Судья высылает копию судебного приказа должнику, который в течение 10 дней со дня получения приказа имеет право представить возражения относительно его исполнения. Вместе с тем, судья в любом случае отменяет судебный приказ, если от должника в установленный срок поступят возражения относительно его исполнения.
После подачи заявления (иска) в суд вы можете на сайте суда отслеживать движение дела (принятие иска судом, назначение судебного заседания, если дело рассматривается в общем порядке, изготовление решения суда, судебного приказа и т.д.).
По результату рассмотрения дела выносится решение суда или судебный приказ (в приказном производстве).
Порядок и сроки вступления в законную силу решения суда (судебного приказа) устанавливаются в зависимости от порядка разрешения спора:
В целях взыскания исполнительный лист (судебный приказ) подается:
Повысить шансы на успешное взыскание просроченной дебиторской задолженности через суд и фактическое взыскание долга можно, заручившись поддержкой профильного юриста.
Юридическая фирма “Двитекс” с 2010 года помогает доверителям взыскать задолженность, убытки и штрафные санкции. С практикой наших юристов по взысканию задолженности вы можете ознакомиться в разделе "Наш опыт". Мы регулярно следим за изменениями законодательства и практикой разрешения споров, поэтому можем предоставить вам самый эффективный и быстрый способ решения вашей проблемы. При этом мы предлагаем комплексные услуги юристов, оценщиков и экспертов.
Обращаясь к нам, вы в первую очередь получаете консультацию от профильного юриста. Он задаст уточняющие вопросы, детально проанализирует предоставленные документы и должника, разработает эффективный план действий для каждого конкретного случая, оценит объем работы и представит вам предложение со стоимостью услуг. При этом мы гибко подходим к порядку оплаты юридических услуг, предлагая разные пакеты услуг и варианты оплаты.
Всю работу по ведению дела мы берем на себя: проверка должника, предварительный анализ дела, досудебное урегулирование спора, подготовка документов, получение дополнительных документов и доказательств по делу, защита ваших интересов до поступления денег от должника на ваш счет. Ваше участие в процессе минимально: подписать договор и передать документы для работы. Мы гарантируем полную конфиденциальность полученной от вас информации.
Мы предлагаем комплексные услуги юристов по взысканию задолженности с юридических и физических лиц. Вы можете обратиться к нам на любой стадии процесса.