Финансовая несостоятельность, банкротство, к сожалению, не такое уж редкое явление в бизнесе. Более того, с 01 июля 2015 года банкротом может быть признан и гражданин. Банкротство может вызвано различными причинами: субъективными или объективными, виновными действиями должника или сложившимися обстоятельствами, экономическими факторами, экономической неграмотностью и т.д. Узнав о банкротстве должника, зачастую кредиторы теряются в вопросах: что делать дальше, как взыскать долг с должника. О порядке действий включения требования кредитора в реестр требований кредиторов при банкротстве должника речь пойдет в настоящей статье.
В первую необходимо отметить, что план действий кредитора при банкротстве должника во многом зависит от правовой природы задолженности, которую необходимо взыскать с банкрота.
Все остальные права требования, возникшие до этого момента, не являются текущими платежами, подлежат включению в реестр требований кредиторов.
Определение правовой природы требования к должника серьезно влияет на порядок предъявления данного требования к должнику.
Если требование является текущим, то кредитор вправе его заявить в порядке общего искового производства и предъявить исполнительный лист к взысканию в общем порядке (то есть в определенном смысле данные требования имеют приоритет).
Если же требование текущим не является, то кредитор не может взыскать долг в общем порядке после введения процедуры банкротства, он вправе требовать только включения своего требования в реестр требований и такие требования удовлетворяются в определенной законом очередности.
Поэтому для того чтобы определить порядок действий кредитора при банкротстве должника, необходимо сопоставить момент возникновения обязательства должника перед кредитором (по оплате товара, услуг, работ, возврату долга) и дату вынесения определения суда о принятии заявления о признании должника банкротом. Если момент возникновения обязательства наступил после даты определения суда, то такое требование относится к текущим платежам; если же до этого момента, то необходимо включать требование в реестр в соответствии с порядком, изложенным далее.
Реестр требований кредиторов должника – это документ, в котором отражаются обязательства должника перед конкурсными кредиторами (сумма требований и очередность удовлетворения). В соответствии со ст. 16 Закона о банкротстве реестр требований кредиторов ведет арбитражный управляющий или реестродержатель. Решение о привлечении реестродержателя к ведению реестра требований кредиторов и выборе реестродержателя принимается собранием кредиторов. До даты проведения первого собрания кредиторов решение о привлечении реестродержателя к ведению реестра требований кредиторов и выборе реестродержателя принимается временным управляющим.
Требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов и исключаются из него арбитражным управляющим или реестродержателем исключительно на основании вступивших в силу судебных актов, устанавливающих их состав и размер, а в установленных случаях - на основании решения арбитражного управляющего (например, требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, включаются в реестр арбитражным управляющим, также конкурсный управляющий застройщика принимает решение о включении требований участников строительства в реестр).
Включение требований конкурсного кредитора в реестр требований кредиторов должника – обязательная процедура для взыскания задолженности с должника, признанного банкротом, если требования кредитора не относятся к текущим платежам, так как в рамках процедуры банкротства могут удовлетворяться только требования конкурсных кредиторов, включенные в реестр, и в порядке очередности.
В реестре требований кредиторов должника содержится следующая информация:
Как было отмечено ранее, вне очереди удовлетворяются требования кредиторов по текущим платежам. Реестровые требования кредиторов удовлетворяются в порядке очередности, установленной законом. Нарушение очередности не допускается.
Статьей 134 Закона о банкротстве установлена следующая очередность удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр:
1 очередь |
требования граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью |
2 очередь | требования о выплате выходных пособий и (или) оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности |
3 очередь | требования иных кредиторов |
|
требования по сделке, признанной недействительной на основании пункта 2 статьи 61.2 и пункта 3 статьи 61.3 Закона о банкротстве |
Законом о банкротстве предусмотрен особый порядок погашения требований кредиторов, обеспеченных залогом (ст. 138 Закона о банкротстве).
Требования кредиторов каждой очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований кредиторов предыдущей очереди, за исключением случаев удовлетворения обеспеченных залогом имущества должника требований кредиторов.
При недостаточности денежных средств должника для удовлетворения требований кредиторов одной очереди денежные средства распределяются между кредиторами соответствующей очереди пропорционально суммам их требований, включенных в реестр требований кредиторов.
Требования конкурсных кредиторов и (или) уполномоченных органов, заявленные после закрытия реестра требований кредиторов, удовлетворяются за счет оставшегося после удовлетворения требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, имущества должника. Но на практике шансы на взыскание долга в таком случае очень низкие, так как в ходе банкротства редко погашаются в полном объеме все реестровые требования.
При включении в реестр требований должника важно помнить о сроках для включения: они зависят от процедуры банкротства, введенной в отношении застройщика, от даты публикации сообщения о банкротстве. Ниже размещена таблица с основными сроками для включения в реестр, однако необходимо учитывать, что при банкротстве отдельных категорий должников установлены особые сроки для включения в реестр (например, при банкротстве застройщика, кредитных организаций, финансовых организаций).
Процедура банкротства | Срок для включения в реестр требований |
Банкротство юридических лиц | |
Наблюдение
|
30 календарных дней с даты опубликования в газете "Коммерсантъ" сведений о введении в отношении должника наблюдения. Заявления, поданные с пропуском этого срока, но до введения судом следующей после наблюдения стадии банкротства, рассматриваются в рамках следующей стадии банкротства |
Конкурсное производство
|
в течение 2 месяцев с даты публикации сообщения об открытии конкурсного производства. после истечения данного срока реестр закрывается, а все оставшиеся требования становятся зареестровыми и удовлетворяются за счет имущества должника, оставшегося после удовлетворения всех реестровых требований, то есть шансы на взыскание долга в этом случае фактически равны нулю |
Внешнее управление | в любое время |
Банкротство физических лиц | |
Для целей включения в реестр требований кредиторов и участия в первом собрании кредиторов кредиторы должны предъявить свои требования к гражданину в течение 2 месяцев с даты опубликования сообщения о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом. В случае пропуска указанного срока по уважительной причине он может быть восстановлен арбитражным судом. Вместе с тем, требования можно заявить и позже: в процедуре реструктуризации долгов, если судом был утвержден план реструктуризации, в течение срока реализации этого плана, а в процедуре реализации имущества гражданина – до закрытия реестра (спустя два месяца с даты публикации сведений о признании должника банкротом). |
Большинство требований кредиторов включаются в реестр на основании определения арбитражного суда о включении требований в реестр требований кредиторов. Однако из этого правила есть исключения.
Для включения в реестр требований о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда по трудовому договору необходимо подготовить заявление, приложить копии подтверждающих наличие задолженности документов и направить арбитражному управляющему, так как данные требования включаются в реестр во внесудебном порядке. При возникновении спора с арбитражным управляющим относительно размера требований или при отказе во включении требований спор разрешается в судебном порядке.
Также внесудебный порядок включения требований в реестр установлен законом для требований участников строительства при банкротстве застройщика. Об особенностях процедуры банкротства застройщика читайте в статье наших юристов.
Иные требования кредиторов включаются в реестр требований кредиторов должника в судебном порядке. Для включения требований в реестр рекомендуем придерживаться следующего алгоритма:
Заявление о включении требований в реестр требований банкрота составляется в письменной форме и подписывается кредитором или его представителем по доверенности.
В требовании рекомендуем указать:
До подачи заявления в суд необходимо направить копии требований арбитражному управляющему (его ФИО и адрес указывается в постановлении суда и объявлениях о банкротстве), а также должнику по юридическому адресу, указанному в ЕГРЮЛ. Документы рекомендуем направлять сторонам ценным письмом с описью вложения.
К заявлению об установлении размера требований кредитора обязательно прикладываются следующие документы:
С 08.08.2024 года размер госпошлины по заявлениям, требованиям и иным обособленным спорам, подлежащим рассмотрению в деле о банкротстве, установлен пп. 9 п. 1 ст. 333.21 НК РФ.
Принятие заявления к рассмотрению и даты заседаний вы можете отлеживать в Картотеке арбитражных дел (в деле о банкротстве должника).
Если требования к заявлению и обязательным документам соблюдены кредитором, суд принимает заявление и назначает дату судебного заседания. При нарушении требований к порядку оформления и подачи заявления суд выносит определение об оставлении заявления без движения или возвращении его заявителю.
В дальнейшем кредитору необходимо принять участие в судебном заседании и обосновать наличие требования к должнику и необходимость включения его требования в определенную очередь.
После включения требования кредитора в реестр кредитор вправе участвовать в общих собраниях кредиторов, голосовать на собраниях, возражать против включения других требований, контролировать деятельность арбитражного управляющего.
По сути, действия кредиторов для взыскания задолженности при банкротстве должника сводятся к пяти пунктам:
Чтобы стать полноправным участником дела о банкротстве, не потерять шанс получить хотя бы частичное погашение долга, нужно своевременно предъявить свои требования к должнику, в отношении которого инициирована процедура банкротства. Чем раньше кредитор предъявит требования, тем у него будет больше возможностей повлиять на процесс банкротства. Так, участвуя в первом собрании кредиторов, можно обозначить свою позицию при принятии ряда важных решений. В связи с чем кредиторам очень важно отслеживать сведения о введении процедур банкротства в отношении должника. Для того чтобы как можно раньше предъявить свои требования к должнику, кредиторам стоит регулярно проверять информацию о введении процедур банкротства в газете «Коммерсантъ» в разделе «Объявления о несостоятельности», а также на сайте ЕФРСБ. Узнать о том, не возбуждено ли в отношении должника дело о банкротстве можно также при использовании сервиса «Картотека арбитражных дел».
В заключение хотелось бы отметить, что банкротство должника значительно снижает шансы на взыскание задолженности, однако попытаться взыскать долг при банкротстве должника все-таки можно, так как при бездействии кредитора, в частности при пропуске срока для включения требований в реестр, шансы на взыскание долга в этом случае сводятся фактически к нулю (вероятность восстановления платежеспособности должника и сохранения возможности взыскать долг в общем порядке остается, хотя зачастую очень мала, после завершения процедуры должник, как правило, освобождается от исполнения обязательств, юридическое лицо ликвидируется).
Юридическая фирма “Двитекс” с 2010 года занимается сопровождение дел о банкротстве и защитой кредитором при банкротстве должника. Мы регулярно следим за изменениями законодательства и практикой разрешения споров при банкротстве должника, поэтому можем предоставить вам самый эффективный и быстрый способ решения вашей проблемы.
Мы предлагаем:
Мы предлагаем комплексные услуги юристов по взысканию задолженности с юридических и физических лиц. Вы можете обратиться к нам на любой стадии процесса.