Претензия на возврат денежных средств

Гражданам и организациям достаточно часто требуется образец претензии на возврат денежных средств. Несмотря на кажущуюся на первый взгляд простоту данного документа, на практике при составлении данного документа могут возникать сложности. Более того, неправильно подготовленная претензия, а затем иск в суд могут затянуть процесс взыскания денежных средств.

Все дело в том, что для предъявления претензии на возврат денежных средств могут быть различные правовые основания, а соответственно содержание претензии также будет значительно отличаться.

Претензия на возврат денежных средств может предъявляться:

• заимодавцем по договору займа, если срок для возврата суммы займа истек, а заемщик не вернул деньги, либо если имеются основания для досрочного расторжения договора займа
• покупателем продавцу, если продавец передал некачественный товар либо не передал его вообще
• заказчиком исполнителю при оказании некачественных услуг или неоказании оплаченных услуг
• заказчиком подрядчику при выполнении некачественных работ или невыполнении работ в срок
• дольщиком застройщику при расторжении ДДУ

Мы перечислили самые распространенные основания для предъявления претензии на возврат денежных средств, на практике их больше, при этом у каждого из оснований также есть правовые нюансы.

При составлении претензии на возврат денежных средств необходимо учитывать:

1. основания для возврата денежных средств (норма закона или условие договора, устанавливающие право требования возврата денежных средств)
2. порядок предъявления требования о возврате денежных средств (как правило, также определяется нормой закона или договора)
3. требуется ли для предъявления требования о возврате денежных средств расторгнуть договор с контрагентом или нет; если расторжение договора требуется, можете ли вы его расторгнуть в одностороннем порядке в силу закона или договора либо расторжение возможно только в судебном порядке и т.д.

В настоящей статье мы поговорим об общих правилах составления и направления контрагенту претензии на возврат денежных средств, возможных требованиях претензии.

Как составить претензию на возврат денежных средств?

Претензия составляется в свободной форме, законодательных требований к форме претензии не установлено.

Рекомендуем указать в претензии на возврат денежных средств:

• в шапке претензии указываются ФИО, адрес должника (для физических лиц); наименование, адрес, ИНН должника (для юридических лиц) 
• ваши ФИО/наименование, адрес (если претензия составляется на бланке организации, данные организации можно отдельно в шапке претензии не указывать
• наименование документа (заголовок: “Претензия”, по желанию в заголовке можете описать суть требования претензии)
• в тексте претензии укажите реквизиты заключенного договора, основания для возврата денежных средств, иные важные обстоятельства, рекомендуем также привести ссылки на нормы закона и условия договора, регулирующие правоотношения сторон и ваше право на предъявление претензии на возврат денежных средств
• укажите ваши требования к должнику (основные и дополнительные), а также банковские реквизиты для перечисления денежных средств
• срок для исполнения требования претензии (срок определяется договором или нормой закона, по общему правилу, если специальный срок не установлен законом либо договором, применяется 30-дневный срок для ответа на претензию)
• перечень прилагаемых документов
• не забудьте подписать претензию и поставить дату

Претензию может подписать заявитель лично или его представитель по доверенности. От имени юридического лица претензию подписывает единоличный исполнительный орган (руководитель организации). Если претензию подписывают представитель, приложите к претензии копию доверенности представителя с соответствующими полномочиями.

Также рекомендуем приложить к претензии копии документов, на которые вы ссылаетесь в претензии, если у контрагента эти документы отсутствуют.

Что можно требовать в претензии на возврат денежных средств?

В первую очередь разделим претензии на возврат денежных средств на 3 категории:

• претензии на возврат денежных средств без расторжения договора (например, заимодавец просит вернуть сумму займа после истечения срока для возврата)
  
• претензии на возврат денежных средств с одновременным расторжением договора в одностороннем порядке, если право на односторонний отказ предусмотрено законом или договором (например, дольщик расторгает ДДУ в связи с просрочкой передачи более 2 месяцев и просит вернуть денежные средства; соответственно в таких претензиях нужно в первую очередь заявить об одностороннем отказе от договора, если он не был заявлен ранее)
• претензии на возврат денежных средств с требованием о расторжении договора, если расторжение договора возможно только в судебном порядке (например, по общему правилу, если иное не установлено договором аренды, он может быть досрочно расторгнут только судом при наличии оснований, соответственно требование о возврате обеспечительного платежа по договору аренды также может быть предъявлено в судебном порядке; соответственно в таких случаях по смыслу закона контрагент должен предъявлять не требование о возврате денежных средств, а предложение расторгнуть договор, а требование о взыскании денежных средств уже предъявляется в иске)

В досудебной претензии, помимо требования о возврате денежных средств, вы можете потребовать от контрагента (в зависимости от условий договора и требований закона):

1. выплаты договорной или установленной законом неустойки (например, Закон о защите прав потребителей устанавливает размеры неустойки в пользу потребителя в зависимости от различных оснований, данный размер неустойки не может быть снижен договором)
2. выплаты процентов по ст. 395 ГК РФ, если неустойка не установлена или носит штрафной характер
3. выплаты процентов по договору займа на основании ст. 809 ГК РФ
4. возмещения убытков (если это предусмотрено законом или договором)

Не нужно указывать в претензиях потребителя требование выплатить компенсацию морального вреда и потребительский штраф, так как исходя из норм закона, данные суммы присуждает суд. То есть эти требования вы можете указать уже в исковом заявлении.

Как направить контрагенту претензию о возврате денежных средств?

Претензия юридическим лицам направляются по актуальному адресу нахождения организации, указанному в ЕГРЮЛ, если иной порядок направления претензий не определен договором. Проверить актуальный адрес можно с помощью сервиса ФНС России. Адресатом в претензии указывайте юридическое лицо, а не руководителя организации. Претензии физическим лицам направляются по адресу, указанному в договоре. 

Порядок направления претензии может быть определен договором. Если в договоре нет особого порядка направления претензии, рекомендуем отправлять претензию о возврате денежных средств почтой ценным письмом с описью вложения (в описи укажите наименование претензии). 

Направление претензии посредством электронной почты законодательством также не запрещается. Однако в этом случае должна иметься возможность достоверно установить, от кого она исходит и кому адресована.

Уведомление о вручении заказывать необязательно, достаточно распечатки информации о движении почтового отправления с сайта Почты России. На сайте Почты России можно отследить судьбу письма по почтовому идентификатору, указанному в квитанции.