9 мифов о взыскании дебиторской задолженности

В настоящей статей мы развеем популярные мифы о взыскании дебиторской задолженности.

Миф № 1 "При наличии решения суда должник в любом случае заплатит долг"

К сожалению, это не так. Чтобы решение было исполнено, должник должен иметь какие-либо активы, на которые будет возложено взыскание. Если у должника имущество отсутствует, то взыскать долг, даже по решению суда, в большинстве случаев не получится. "А как же банкротство?" Процедура банкротства также эффективна, если у должника есть какое-либо имущество либо должник совершил незаконные сделки по выводу актива (в процедуре они могут быть оспорены). При этом данная процедура является дорогостоящей и, если имущество должника не будет найдено, то финансировать ее будут кредиторы.

Существуют несколько альтернативных способов воздействия на должника. Для физических лиц это запрет на выезд за рубеж, однако данный способ эффективен только в отношении "часто летающих должников". Для юридических лиц привлечение руководителя, учредителя к субсидиарной ответственности. Однако с учетом правовой природы юридического лица возможности использования данного способа весьма ограничены - применяется только в исключительных случаях.

Учитывая сложности исполнения решения суда, мы рекомендуем не затягивать с взысканием дебиторской задолженности, а быстрее обращаться в суд для принудительного взыскания, если должник не реагирует на просьбы. Часто должники пользуются временем "переговоров и мирного урегулирования" для того чтобы вывести активы.

Миф № 2 "Если должник не исполняет решение суда, его можно обанкротить"

Для признания должника банкротом неисполненные обязательства должны отвечать ряду критериев. В частности, если должник является юридическим лицом, то сумма задолженности должна быть более 2 млн. рублей (новый минимум действует с 29.05.2024 года), просрочка - более 3 месяцев. При этом в сумму задолженности не включается неустойка и иные штрафные санкции. Кроме того, как было отмечено ранее, банкротство - это непростая и дорогостоящая процедура. Поэтому при принятии решения о подаче заявления о признании должник банкротом нужно взвесить все плюсы и минусы.

Миф № 3 "Взыскать долг с должника через суд можно только в течение 3 лет"

В законодательстве существует такое понятие как "исковая давность". Это срок, в течение которого кредитор может обратиться за судебной защитой нарушенного права. По общему правилу этот срок составляет 3 года и исчисляется со со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права. По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения. По обязательствам, срок исполнения которых не определен или определен моментом востребования, срок исковой давности начинает течь со дня предъявления кредитором требования об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется срок для исполнения такого требования, исчисление срока исковой давности начинается по окончании срока, предоставляемого для исполнения такого требования. 

Таким образом, срок исковой давности исчисляется не с даты возникновения обязательства, заключения договора, а потому нельзя утверждать, что "долг можно взыскать в течение 3 лет". Кроме того, закон предусматривает основания для приостановления и прерывания течения данного срока. Проверять наличие таких оснований нужно в каждом конкретном случае.

Миф № 4 "Без договора поставки не взыскать долг с покупателя"

При отсутствии договора поставки каждая товарная накладная (УПД) рассматривается, как отдельный договор купли-продажи. Поэтому взыскать долг с покупателя в этом случае также возможно. Таким образом, наиболее важными документами в деле о взыскании долга за неоплаченный товар являются первичные документы, подтверждающие исполнение обязательств поставщиком по передаче товара.

Миф № 5 "Если должник - банкрот, то долг уже не взыскать, можно списывать безнадежную дебиторскую задолженность"

Взыскать долг с банкрота действительно сложно, но в ряде случаев это возможно. Для этого предусмотрена специальная процедура включения требований в реестр требований кредиторов (взыскание текущих платежей возможно в порядке искового производства). Списать долг как безнадежный можно только после завершения процедуры банкротства.

Миф № 6 "До обращения в суд нужно отправить претензию должнику и ждать 30 дней"

Стороны договором могут исключить обязательный претензионный порядок или уменьшить срок.

Миф № 7 "Акт сверки является основным доказательством долга"

Акт сверки является дополнительным доказательством возникновения задолженности. Основными доказательствами в деле о взыскании задолженности являются первичные документы, подтверждающие исполнение обязательств кредитором (платежные документы, накладные, акты и пр.) и договоры.

Миф № 8 "Если компания не заплатит, то я могу взыскать долг с ее директора"

Как было отмечено ранее, взыскание долга с директора в субсидиарном порядке - это процедура сложная и исключительная. Для этого должно быть множество условий. Поэтому нельзя утверждать, что любой долг будет возложен на директора должника.

Миф № 9 "Должник с уставным капиталом более 1 млн - успею взыскать свои деньги"

Похожий миф «Должник - большой холдинг» и пр. Единственное, что имеет значение в вопросе реального взыскания дебиторской задолженности, - это насколько активную деятельность ведёт компания-должник, есть ли у неё деньги на счетах и имущество. Уставный капитал - это по факту фиксация. Данный капитал не замораживается, компания может им свободно пользоваться. Если сумма уставного капитала больше суммы активов, то компания не сможет распределить дивиденды. С точки зрения взыскания задолженности это не играет роли.