Исполнительный директор Юридической фирмы «Двитекс» Супряга Жанна дала комментарий для журнала "Генеральный директор" о распространенных мошеннических схемах в коммерческой сфере, а также рассказала о способах защиты компаний.
К нам обратился клиент, который занимается оптовой продажей лакокрасочных материалов, с просьбой защитить его в суде и помочь взыскать долг с контрагента.
Дело было так: на электронную почту клиента от крупного московского девелопера — ООО «Капитал груп» — пришло письмо с предложением купить продукцию с отсрочкой платежа. Девелопер приложил комплект скан-копий уставных документов, паспорт директора и карточку организации. Служба безопасности проверила компанию и документы, после этого с контрагентом подписали договор, обменявшись скан-копиями по электронной почте. Продукцию отгрузили на условиях самовывоза. Забирал продукцию водитель-экспедитор, у которого была соответствующая доверенность. Когда срок оплаты продукции истек, клиент отправил письмо на электронную почту с просьбой разъяснить ситуацию. На письмо никто так и не ответил. Тогда менеджер позвонил по общему телефону в головной офис компании, где сказали, что сотрудники, от имени которых вели переписку, в компании никогда не работали, информации о заключенных договорах нет. Наш клиент обратился с письменным запросом к девелоперу с просьбой подтвердить или опровергнуть эту информацию. На письмо снова никто не ответил. У клиента не осталось вариантов, кроме взыскания долга через суд. На суде девелопер заявил, что уставные документы, подписи, печати в договоре и доверенности сфальсифицированы. Кроме того, он рассказал еще о 10 аналогичных эпизодов мошенничества от его имени, а еще, что в возбуждении уголовного дела ему отказали. Сейчас дело приостановили, назначив судебную экспертизу. По ее результатам будет понятно, сможет ли наш клиент обратиться в правоохранительные органы. Если окажется, что подпись генерального директора на договоре и других документах сфальсифицирована, суд откажет во взыскании долга. Причина — других доказательства поставки товара нет. В таком случае единственным вариантом будет обращение с заявлением о возбуждении уголовного дела. Чем закончится дело сложно предугадать, итог будет во многом зависеть от активности правоохранительных органов. Рекомендуем бизнесменам при заключении договоров, предусматривающих отсрочку или рассрочку платежа, тщательнее проверять контрагента, вести живое общение с ним, а не только переписку по электронной почте или через мессенджеры, проверять контактные данные на официальном сайте компании. Если подписываете договоры дистанционным образом, лучше воспользоваться электронной подписью (через ЭДО). Но самый верный способ защиты от недобросовестных покупателей — договоры с частичной предоплатой, пусть и незначительной по сумме. Так вы сможете подтвердить, что взаимодействовали именно с данным юрлицом.